3. Роль международного кредита в развитии производства.
Посредством выполнения взаимосвязанных функций международный кредит играет двоякую роль — позитивную и негативную.
Позитивная роль международного кредита заключается в ускорении развития производительных сил путем обеспечения непрерывности процесса воспроизводства и его расширения. При этом проявляется их взаимосвязь. Международный кредит играет роль связующего звена и передаточного механизма, воздействующих на внешнеэкономические отношения и в конечном счете на воспроизводство. Будучи продуктом роста производства, международный кредит одновременно является его необходимым условием и катализатором. Он способствует интернационализации производства и обмена, образованию и развитию мирового рынка, углубляет международное разделение труда. Международный кредит содействует ускорению процесса воспроизводства по следующим направлениям.
Во-первых, кредит стимулирует внешнеэкономическую деятельность страны. Тем самым создается дополнительный спрос на рынке для поддерживания конъюнктуры. Внешняя торговля в кредит стала международной нормой, особенно для товаров, имеющих длительный цикл изготовления, потребления и высокую стоимость. В условиях удорожания продукции и увеличения доли машин и оборудования в мировой торговле импортеры и экспортеры заинтересованы в использовании внешнеторговых кредитов. Строительство предприятий за рубежом также осуществляется за счет кредита, используемого для оплаты импортного оборудования, особенно технологического и энергетического. В современных условиях возросла «связанность» кредитов с экспортными поставками из страны-кредитора. Условием займа ставится расходование его на закупку товаров в кредитующей стране. Тем самым международный кредит служит средством повышения конкурентоспособности фирм страны-кредитора.
Во-вторых, международный кредит создает благоприятные условия для зарубежных частных инвестиций, так как обычно связывается с требованием о предоставлении льгот инвесторам страны-кредитора; применяется для создания инфраструктуры, необходимой для функционирования предприятий, в том числе иностранных и совместных, способствует укреплению позиций национальных предприятий, банков, связанных с международным капиталом.
В-третьих, кредит обеспечивает бесперебойность международных расчетных и валютных операций, обслуживающих внешнеэкономические связи страны.
В-четвертых, кредит повышает экономическую эффективность внешней торговли и других видов внешнеэкономической деятельности страны.
Негативная роль международного кредита в развитии рыночной экономики заключается в обострении ее противоречий. Прежде всего углубляются диспропорции в экономике. Международный кредит форсирует перепроизводство товаров, перераспределяя ссудный капитал между странами и содействуя скачкообразному расширению производства в периоды подъема и периодическим его спадом. Международный кредит усиливает диспропорции общественного воспроизводства, облегчая развитие наиболее прибыльных отраслей и задерживая развитие отраслей, в которые не привлекается иностранный капитал. Международный кредит — орудие конкурентной борьбы стран за рынки сбыта, сферы приложения капитала, источники сырья, за превосходство в решающих областях научно-технического прогресса. Предприятия активно используют кредит для приобретения источников сырья, расширения рынков сбыта, сфер приложения капиталов. По каналам мирового рынка ссудных капиталов происходит перемещение «горячих» денег, усиливающее неустойчивость денежного обращения и кредита, валютной системы, платежных балансов, национальной и мировой экономики в целом. При этом проявляются границы международного кредита, которые зависят от: закономерностей процесса материального производства и распределения совокупного общественного продукта, постоянной возобновляемое™ кругооборота капитала, что определяет источники и потребности в иностранных заемных средствах; обеспечения возвратности кредита в срок.
Кредитная политика стран служит средством укрепления позиций страны-кредитора на мировых рынках.
Во-первых, международный кредит используется для перевода прибылей из стран-заемщиков, усиливая позиции стран-кредиторов. В то же время ежегодные платежи по возврату ссуд с процентами, превышающие определенную величину чистого дохода общества, за счет которого формируются накопления, обеспечивающие рост производства, отрицательно влияют на источники формирования этих накоплений в странах-должниках.
Во-вторых, международный кредит способствует созданию и укреплению в странах-должниках выгодных для стран-кредиторов экономического и политического режимов.
Международный кредит служит одним из источников финансирования войн.
В целях укрепления позиций ведущих стран банки, государства, международные и региональные валютно-кредитные и финансовые организации периодически проводят политику кредитной дискриминации и кредитной блокады по отношению к определенным странам, которые проводят неугодную им политику. Кредитная дискриминация — установление худших условий получения, использования или погашения международного кредита для определенных заемщиков по сравнению с другими в целях оказания на них экономического и политического давления. Основные методы кредитной дискриминации — кредитные ограничения, повышение процентных ставок, комиссионных вознаграждений и сборов, сокращение всего срока или льготного периода, требование дополнительного обеспечения, внезапное уменьшение суммы кредита, обусловленность его предоставления мероприятиями экономического и политического характера.
После второй мировой войны, в периоды обострения «холодной войны», США и их союзники по НАТО использовали кредитную дискриминацию по отношению к СССР и другим социалистическим странам, затрудняя кредитование экспорта товаров, отказываясь предоставлять долгосрочные кредиты и государственные гарантии по ним, ухудшая условия кредитов. В настоящее время кредитная дискриминация применяется как средство политического давления в отношении России и отдельных развивающихся стран.
Еще более жесткой экономической санкцией является кредитная блокада — отказ предоставлять кредиты той или иной стране. Обычно кредитная блокада тесно связана с экономической блокадой, иногда оформляется правительственными распоряжениями или декретами, чаще проводится неофициально в виде отказа предоставить кредит по различным мотивам. После второй мировой войны страны НАТО во главе с США проводили кредитную блокаду в отношении социалистических стран. Так, МБРР в 1947 г. отказался предоставить кредиты Чехословакии и Польше, хотя они как жертвы фашистской агрессии имели первоочередное право на получение ссуд для восстановления разрушенной экономики. Далее, в 1971 г. международные банки прибегли к кредитной блокаде Чили после прихода к власти правительства Народного единства во главе с С. Альенде.
В 1985 г. США организовали кредитную блокаду по отношению к Никарагуа, проводившей неугодную им внешнюю политику. Межамериканский банк развития также отказал в кредитах этой стране.
Двоякая роль международного кредита в условиях рыночной экономики проявляется также в его использовании, с одной стороны, для развития взаимовыгодного сотрудничества стран, а с другой — как средства конкурентной борьбы.
Интернационализация производства и обмена, появление новых форм мирохозяйственных связей служат объективной основой развития разнообразных форм международного кредита.
- 2. Понятие валюты и валютного резерва
- 3. Понятие международных счетных единиц
- 4. Валютная система России
- 2. Парижская валютная система и ее характеристика.
- 3. Генуэзская валютная система и ее характеристика.
- 4. Бреттон-Вудская валютная система и ее характеристика.
- 5. Ямайская валютная система т ее характеристика.
- Лекция 3. Роль золота в мировой валютной системе
- 2. Рынки золота.
- 3. Операции с золотом.
- 4. Золотые аукционы.
- Лекция 4. Валютный рынок
- 2. Рынки евровалют и еврокапитала
- 3. Региональные валютные рынки.
- 4. Валютные биржи.
- 5. Понятие эффективности валютного рынка.
- 2. Валютный рынок России и его особенности.
- 3. Роль государства на валютном рынке
- 4. Свободный флоатинг
- 5. Фиксированные валютные курсы
- 6. Переход к управляемому флоатингу
- 7. Вмешательство государства в систему валютных курсов
- 1. Понятие и классификация валютных операций.
- 2. Валютная позиция. Понятие короткой и длинной валютной позиции.
- 3. Наличные сделки. Валютные операции с немедленной поставкой (спот).
- 4 Срочные сделки с иностранной валютой.
- 5. Фьючерсные сделки Сходство между форвардными и фьючерсными сделками и различия между ними. Рынок фьючерсов
- 6. Опционные сделки
- Лекция 7. Валютные риски и защитные оговорки
- 2. Управление валютным риском
- 3. Проблемы управления валютным риском
- 4. Защитные оговорки.
- Лекция 8. Валютные орграничения
- Понятие валютного регулирования. Валютные ограничения.
- 2. Валютное законодательство России.
- Понятие валютного регулирования. Валютные ограничения.
- 2. Валютное законодательство России.
- Лекция 9. Международные расчеты
- 2. Валютно-финансовые и платежные условия внешнеторговых сделок.
- 3. Формы международных расчетов.
- Лекция 10. Валютная политика
- 1. Рыночное и государственное валютное регулирование. Понятие валютной политики.
- 2. Формы валютной политики.
- Рыночное и государственное валютное регулирование. Понятие валютной политики.
- Формы валютной политики.
- Лекция 11. Международный кредит
- 2. Функции международного кредита.
- 3. Роль международного кредита в развитии производства.
- Лекция 12. Международные и региональные валютно-кредитные и финансовые организации.
- 2. Институциональная структура международных валютно-кредитных и финансовых отношений.
- 3. Важнейшие организации в международных валютно-кредитных отношениях и характеристика их деятельности.
- Группа Всемирного банка
- Мбрр — Всемирный банк
- Список использованных источников