Закрытие валютных счетов юридических лиц

Существует два вида закрытия счетов: по желанию клиента и принудительно со стороны банка.

В расчетно-кассовом договоре банк оставляет за собой право при отсутствии остатка на счете в одностороннем порядке закрыть его, предварительно уведомив клиента за месяц до совершения этого действия.

Причинами закрытия счета могут быть:

• Систематическое нарушение клиентом режима счета, непредставление нужной информации;

• Отсутствие оборотов в течение трех месяцев;

• Нарушение в течение трех месяцев лимитов по оборотам;

• Нарушение в течение шести месяцев лимитов по остатку средств на счете.

В случае принудительного закрытия счета клиенту высылается уведомление по юридическому адресу. Если клиент не приходит в течение месяца и на счете нулевой остаток, то операционист закрывает счет и готовит заявление по следующей форме:

Заявление

Адрес клиента

ФИО

Сообщаем, что открытый Вашей организацией текущий валютный счет № _________ в банке__________________закрыт по причине отсутствия средств в течение шести месяцев (п. 13 Договора о расчетно-кассовом обслуживании).

Подпись руководителя _______________________

Подпись главного бухгалтера _________________

Если клиент после получения уведомления о закрытии счета приходит в банк, то он пишет заявление в произвольной форме: «Прошу закрыть счет организации и перевести деньги в ________________банк». Остаток средств на счете клиента переводится в другой банк по заявлению о переводе. Юридическое дело клиента передается в архив, а поступающие платежи возвращаются плательщикам.

Закрытие счета по желанию клиента осуществляется на основании его заявления с указанием реквизитов банка, куда требуется перечислить остаток на счете. Заявление должно быть подписано руководителем, главным бухгалтером и удостоверено оттиском печати юридического лица. К заявлению необходимо приложить платежное поручение на перечисление остатка средств.