1.2 Золотые денежные стандарты

Золотой стандарт - это способ организации денежных отношений, при котором роль всеобщего эквивалента играет золото и при котором наряду с золотом в обращении находятся кредитные деньги, свободно по номиналу обмениваемые на золото. В мире один за другим поменялись три следующие типа золотых стандартов:

1. Золотомонетный.

2. Золотослитковый.

3. Золотодевизный.

Золотые стандарты образовались при переходе от биметаллизма - в это время в качестве денег применялись серебро и золото, к монометаллизму, в данный период роль всеобщего эквивалента прочно закрепилась за золотом.

Первым золотым стандартом был золотомонетный стандарт. При таком стандарте цены абсолютно всех товаров вычислялись в золоте, а золотые монеты свободно обращались.

Любой обладатель золота в ювелирных изделиях или слитках приобретал неограниченное право отчеканить из металла золотые монеты на государственном монетном дворе. Производился свободный обмен банкнот на золото по номиналу. Ограничений по ввозу и вывозу золота из страны не было.

Внутри страны параллельно с золотом и банкнотами обращались заместители действительных денег. Они, будучи обменены в процессе товарооборота на банкноты, также могли обмениваться на золото.

Стоит отметить, что золотомонетный стандарт был самым устойчивым, он соответствовал потребностям развивающегося капитализма периода свободной конкуренции. При этом инфляция отсутствовала, поскольку лишние банкноты трансформировались в золото и выходили из обращения.

Золотомонетный стандарт опирался на золотое содержание каждой национальной валюты. Подобное содержание объяснялось правительством, он гарантировало свободный обмен банкнот на золото.

Впервые золотомонетный стандарт появился в Великобритании. В 1816 году страна законодательно закрепила золотой стандарт в качестве национальной денежной системы. В 1867 году страны Европы и Америки приняли золото в качестве единственной формой мировых денег, подписав Международное соглашение на Парижской конференции. Стоит отметить, что период золотомонетного стандарта в мире ходили в обращении банкноты, а также мелкие монеты. Поскольку ввиду высокой ценности золотая монета не могла вытеснить из оборота мелкие монеты.

После первой мировой войны большинство стран отменило золотой стандарт, в результате после войны золотомонетный стандарт перестал существовать, золото сосредоточилось в руках государств, валюту перестали обменивать на золото, вывоз золота за пределы страны запретили.

Однако после войны объективные условия международной торговли требовали нового денежного эквивалента, способного учитывать традиции и практику функционирования золотомонетного стандарта.

Таким эквивалентом стал золотослитковый стандарт. Данный тип золотого стандарта содействовал формированию такой денежной системы, при которой банкноты обменивались на слитки весом 12-14 кг.

Для того, чтобы поменять банкноты на слитки, необходимо было иметь крупную сумму. Во время золотослиткового стандарта внутри страны слитки не применялись в следствие большого веса и высокой стоимости.

Чеканка монет из золота прекращается. В результате золото использовалось исключительно в оптовом внутреннем товарообороте или при государственных расчетах. При этом, золото еще выполняло роль мировых денег, хотя и в ограниченных масштабах.

Поскольку большинство стран после войны не только не смогли вернутся к золотомонетному стандарту, но и возобновить его ограниченный вариант в виде золотослиткового стандарта. Для таких стран стал возможен обмен из валют на «девизы». «Девизами» стали называть банкноты стран, обменивавших свою валюту на золото.

Девизы использовались в качестве валюты международных платежей. В процессе применения золотодевизного стандарта золото уже не употреблялось во внутригосударственном денежном обращении и вышло из межгосударственного денежного оборота.

Стоит отметить, что золотослитковый и золотодевизный стандарты были юридически оформлены межгосударственным соглашением, которое было достигнуто на Генуэзской международной экономической конференции в 1922 г. Данная Конференция установила статус резервной валюты - резервного девиза. Данные стандарты содействовали организации второй мировой валютной системы.

К резервным валютам относят валюты, преимущественно применяющиеся для международных расчетов или хранящиеся банками как резервы предстоящих платежей, подобно тому, как хранится золото. Поскольку не только золото хранится в виде слитков в кладовых, но и резервная валюта - в виде безналичных денег на счетах данного банка и других банков.

Во время проведения Генуэзской конференции большинство стран сформировали свои валютные системы на основе золотодевизных стандартов.

Но все же статус резервной валюты официально не был закреплен, он и не мог быть юридически закреплен, поскольку обусловливался экономическим потенциалом и ролью страны в международной торговле.

На данную роль, в первую очередь претендовали английский фунт стерлингов и американский доллар.

Данные валюты представляли страны с самой развитой промышленностью, банковской системой, внешнеторговым оборотом. Валюты опирались на экономическое и политическое влияние своих стран в мире.

Постепенно после развала Британской империи доллар стал вытеснять английский фунт.

Становлению доллара в качестве резервной валюты способствовало усиление экономической мощи и политического влияния США, особенно в период второй мировой войны и после нее. Так доллар стал самой устойчивой валютой мира, Он базировался на монопольном владении государственными запасами золота мира и промышленной гегемонии США. Связь доллара с золотом увеличилась в 1944 году во время утверждения Устава Международного валютного фонда. Согласно ему все остальные страны приобрели возможность свободного обмена слитков золота на доллары по твердо фиксированной цене - 35 долл. за тройскую унцию (31,1 г.). При этом правом покупки золота по этой цене не могли пользоваться отдельные частные лица. Доллары менялись на золото исключительно банками и официально признанными дилерами.

В середине 70-х гг. золотые стандарты перестали существовать, поскольку фактически начался процесс демонетизации золота и США прекратили операции по обмену долларов на золото. Их заменил бумажноденежный стандарт.